AML5 est la 5ème directive LCB FT de l’UE : la réglementation Européenne à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, entrée en vigueur le 9 juillet 2018 et aussi connue comme 5th AML directive ou 5AMLD.
Cette réglementation fait suite à l’AML4, qui a réglementé les opérations financières en « pourchassant » les UBO (bénéficiares effectifs).
L’AML5 introduit une surveillance plus poussée, qui en gros, introduit l’obligation d’un registre des UBO et limite l’utilisation d’argent cash, tout en visant le négoce de l’art et des crypto-monnaies.
